MEMATASI PENCUCIAN UANG – CACAT UNTUK RUMANIA OLEH KOMISI EROPA
Oleh Adrian Bucur
Manajer Umum, Konsultasi & Manajemen MAL srl
Akhir-akhir ini muncul keresahan dari pihak penyedia jasa perjudian mengenai pelaksanaan persyaratan Orde no. 370/2021 dari Presiden Kantor Perjudian Nasional untuk penerapan instruksi mengenai pencegahan dan pemberantasan pencucian uang dan pendanaan terorisme di bidang perjudian di Rumania.
Namun, sementara operator perjudian Rumania, yang reseptif, melanjutkan untuk menerapkan persyaratan ini, dan terlepas dari kenyataan bahwa ONJN mengubah persyaratan Eropa ke dalam kerangka legislatif nasional, badan-badan Uni Eropa menganggap bahwa ketentuan hukum di Rumania tidak hanya cukup dan kurang, tetapi juga melanggar batas yang diberikan oleh tindakan normatif UE.
Komisi Eropa baru-baru ini mengumumkan pelanggaran terhadap Rumania dan mengirimkan pendapat yang beralasan kepada Rumania, karena Komisi Eropa salah mengubah Arahan kelima tentang pemberantasan pencucian uang.
Menurut klarifikasi Komisi Eropa, otoritas Rumania telah membebaskan beberapa kategori badan hukum dari kewajiban untuk menyatakan penerima manfaat yang sebenarnya, pengecualian yang sebenarnya tidak diberikan oleh arahan.
Arahan AML kelima memperkuat standar UE terkait transparansi informasi Beneficial Ownership dan penyertaannya dalam catatan terpusat dan dapat diaudit.
Adrian Bucur
Aturan anti pencucian uang sangat penting dalam memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris. Dalam arah ini, Rumania memiliki waktu dua bulan untuk penerapan persyaratan yang benar di bidang ini.
Komisi Eropa menunjukkan bahwa “kesenjangan legislatif di negara anggota mempengaruhi UE secara keseluruhan. Untuk alasan ini, aturan UE harus diterapkan dan penegakannya harus diawasi secara efektif untuk memerangi kejahatan dan memastikan perlindungan sistem keuangan kita. Rumania sekarang memiliki waktu dua bulan untuk menanggapi dan mengambil tindakan yang diperlukan. Jika tidak, Komisi dapat memutuskan untuk merujuk kasus ini ke Pengadilan Uni Eropa.”
Namun, kewajiban terpenting dari penyedia perjudian tetap berlaku terlepas dari kesimpulan badan-badan UE dan terlepas dari perubahan legislatif yang akan diberlakukan Rumania.
Untuk itu, terkait dengan pengembangan aturan internal pencegahan pencucian uang, serangkaian indikator risiko menjadi sasaran. Perintah 370 tahun 2021 dari Presiden ONJN, merinci setiap jenis risiko sesuai dengan kategorinya – mesin slot, perjudian jarak jauh, kasino, taruhan – seperti:
– penempatan sejumlah uang penting yang diperoleh dari kegiatan kriminal;
– Fragmentasi jumlah taruhan menjadi taruhan kecil agar tidak mencurigakan;
– kehilangan jumlah yang cukup besar di meja permainan, demi pemain tertentu atau orang tertentu, ketika permainan tidak “melawan rumah”;
– pemain yang tinggal di luar negeri, terutama yang berada di luar Uni Eropa, yang berasal dari negara-negara yang termasuk dalam daftar yurisdiksi berisiko tinggi atau di bawah pengawasan yang ditingkatkan dari Gugus Tugas Aksi Keuangan Internasional;
– keterlibatan karyawan.
Akibatnya, bahkan sejauh norma-norma legislatif akan mengalami beberapa perubahan, tugas terpenting dari operator perjudian dan mereka yang melindungi mereka dari tindakan kriminal akan tetap ada, dan mereka memiliki tugas untuk memastikan dalam bisnis mereka sendiri, aturan pencegahan pencucian uang – pertama dengan tujuan untuk mematuhi ketentuan hukum, dan kedua, untuk menjaga dari segala bentuk kegiatan sebagai
